Política ALD
Last updated: 30.10.2023
Version: 1.0
Introducción
Bombastic.com es operado por BetMax Entertain N.V. con oficina en Zuikertuintjeweg Z/N (Zuikertuin Tower), Curacao y con numero de Registro de Compañía 163731.
Esta politica AML busca ofrecer la mayor seguridad a todos los usuarios y clientes de Bombastic.com. Un procedimiento de verificación es implementado para asegurar la identidad de todos los clientes. Diferentes medidas de seguridad pueden ser tomadas dependiendo de la nacionalidad y el origen, así como el método y la cantidad de las solicitudes de pago y retirada.
Bombastic.com tambien pone en marcha medidas razonables para controlar y limitar el riesgo de Blanqueo de Dinero (LD), incluyendo la dedicacion de las medidas apropiadas.
Definición de blanqueo de capitales
Por blanqueo de capitales se entiende:
- La conversión o transferencia de bienes, especialmente dinero, a sabiendas de que dichos bienes proceden de una actividad delictiva o de la participación en dicha actividad, con el propósito de ocultar o encubrir el origen ilícito de los bienes o de ayudar a cualquier persona que participe en la comisión de dicha actividad a eludir las consecuencias jurídicas de la acción de dicha persona o empresas;
- La ocultación o disimulación de la verdadera naturaleza, origen, ubicación, disposición, movimiento, derechos con respecto a, o propiedad de, bienes, a sabiendas de que dichos bienes proceden de una actividad delictiva o de un acto de participación en dicha actividad;
- La adquisición, posesión o utilización de bienes, a sabiendas, en el momento de su recepción, de que dichos bienes proceden de una actividad delictiva o de la participación en una actividad de ese tipo;
- La participación en, la asociación para cometer, la tentativa de cometer y la ayuda, la incitación, la facilitación y el asesoramiento para la comisión de cualquiera de las acciones mencionadas en los puntos anteriores.
El blanqueo de capitales se considerará como tal incluso cuando las actividades que generaron los bienes a blanquear se hayan llevado a cabo en el territorio de otro país o en el de un tercer país.
Identificación y verificación de clientes (KYC)
La identificación formal de los clientes en el momento de entablar relaciones comerciales es un elemento vital, tanto para la normativa relativa al blanqueo de capitales como para la Política KYC.
Esta identificación se basa en los siguientes principios fundamentales:
- Una copia del documento de identidad con fotografía expedido por el gobierno (en algunos casos, anverso y reverso, según el documento);
- Un selfie con el documento de identidad en la mano;
- Un extracto bancario/factura de servicios públicos con una antigüedad no superior a seis (6) meses;
- Un documento de fuente de riqueza;
- Un documento de origen de fondos.
No aceptaremos y bloquearemos a los usuarios que no proporcionen la información de identificación solicitada, proporcionen documentos de identificación falsos, intenten utilizar diferentes medios para enmascarar su ubicación, procedan de jurisdicciones restringidas o prohibidas, estén sujetos a sanciones o listas de vigilancia de Estados Unidos, la Unión Europea u otros países, sean adictos al juego o tengan problemas de salud mental, o su fuente de fondos proceda de bolsas de jurisdicciones restringidas.
Medidas adicionales
El personal especializado, apoyado por modernos sistemas electrónicos de análisis, buscará comportamientos inusuales como ingresos y retiradas de fondos, intentos de utilizar una cuenta bancaria diferente para ingresos y retiradas, cambios de nacionalidad, cambios de divisa, cambios de comportamiento y actividad, así como comprobaciones de la titularidad de las cuentas.
La empresa ha adoptado un enfoque basado en el riesgo para luchar contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Al adoptar un enfoque basado en el riesgo, la empresa puede garantizar que las medidas para prevenir o mitigar el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo son proporcionales a los riesgos identificados, lo que permitirá asignar los recursos de la manera más eficaz. El principio es que los recursos deben dirigirse de acuerdo con las prioridades, de modo que los mayores riesgos reciban la máxima atención.
Supervisión continua de las transacciones
El Cumplimiento AML garantiza que se lleve a cabo una "supervisión continua de las transacciones" para detectar transacciones que sean inusuales o sospechosas en comparación con el perfil del cliente. La determinación del carácter inusual de una o varias transacciones depende esencialmente de una evaluación subjetiva, en relación con el conocimiento del cliente (KYC), su comportamiento financiero y la contraparte de la transacción.
Aplicaremos las medidas adecuadas de diligencia debida de los usuarios y de supervisión permanente exigidas por la ley. Nos esforzaremos por evitar que los usuarios realicen actividades ilícitas o no autorizadas. Utilizamos una combinación de acuerdos de desarrollo de software y otros acuerdos de servicio, que se hacen cumplir a través de características operativas internas para garantizar el cumplimiento de la legislación aplicable.
Notificación de transacciones sospechosas en Bombastic.com
En sus procedimientos internos, Bombastic.com describe en términos precisos, para la atención de su personal, cuando es necesario reportar y como proceder con dicho reporte. Las normas AML, incluyendo las normas mínimas KYC serán traducidas en guías operativas o procedimientos.
Las notificaciones de operaciones sospechosas se analizan en el seno del equipo de lucha contra el blanqueo de capitales de acuerdo con la metodología precisa descrita en detalle en los procedimientos internos.
En función del resultado de este examen y sobre la base de la información recopilada, el equipo AML
- decidirá si es necesario o no enviar un informe a las autoridades competentes;
- decidirá si es necesario o no poner fin a las relaciones comerciales con el cliente.
Mantenimiento de registros
Los registros de los datos obtenidos con fines de identificación deben conservarse durante al menos diez años tras la finalización de la relación comercial.
Los registros de todos los datos de transacciones deben conservarse durante al menos diez años tras la realización de las transacciones o el fin de la relación comercial.
Formación
Los empleados de Bombastic.com realizarán controles manuales sobre una aprobación basada en el riesgo, para lo cual reciben una formación especial.
Auditoría
La auditoría interna establece periódicamente misiones e informes sobre las actividades de lucha contra el blanqueo de capitales.
Seguridad de los datos
Todos los datos facilitados por cualquier usuario se mantendrán seguros y no se venderán ni se facilitarán a nadie. Sólo en caso de que la ley obligue a ello o para evitar el blanqueo de capitales, dichos datos podrán compartirse con la autoridad de lucha contra el blanqueo de capitales de la jurisdicción afectada.
Contacte con nosotros
Si tiene alguna pregunta sobre nuestras políticas AML y KYC, póngase en contacto con nosotros por correo electrónico en [email protected].
En caso de discrepancia entre la versión en inglés de este documento y cualquier otra versión en otro idioma, se considerará correcta la versión en inglés.