Politique de connaissance du client (KYC)

Dernière mise à jour : 10.10.2025

Version : 1.3

Si vous atteignez nos seuils internes de dépôt total cumulé ou si vous demandez un retrait d’un montant quelconque, nous sommes tenus de procéder à une vérification complète de votre identité.

Vous certifiez et garantissez que toutes les informations que vous fournissez sont véridiques, à jour et exactes.

Nous nous réservons le droit, et ce à tout moment, de vous demander tout élément d’identification afin de vérifier votre identité, l’origine de vos fonds et votre localisation. Nous nous réservons le droit de restreindre le service, le paiement ou le retrait jusqu’à ce que votre identité soit suffisamment vérifiée, ou pour toute autre raison à notre seule discrétion. Nous nous réservons également le droit de communiquer vos informations lorsque cela est nécessaire pour se conformer à une procédure judiciaire ou lorsque cela est autorisé par notre politique de confidentialité. En utilisant le service, vous reconnaissez et acceptez la possibilité de cette divulgation.

Si vous n’avez pas fourni les informations requises dans le cadre de notre procédure de vérification d’identité, nous nous réservons le droit de bloquer tout dépôt ou retrait, quel qu’en soit le montant.

Au cours de la procédure, l’utilisateur devra saisir des informations de base le concernant et pourra être amené à fournir des pièces justificatives :

1. Une copie d’une pièce d’identité avec photo délivrée par le gouvernement (dans certains cas, recto et verso selon le document) ;
2. Un selfie d’eux-mêmes tenant leur pièce d’identité ;
3. Un relevé bancaire ou une facture de services publics ;
4. Un document prouvant la provenance de l’argent ;
5. Un document prouvant la provenance des fonds.

Guide pour le processus de vérification

Une pièce d’identité (copie du passeport, du permis de conduire ou de la carte d’identité nationale)

a. La signature doit être clairement visible.

b. Une deuxième photo avec le visage du client peut être requise. Le client peut flouter toutes les informations, à l’exception de la date de naissance, de la nationalité, du sexe, du prénom, du nom et de la photo, afin de protéger sa vie privée.

c. Le nom complet doit correspondre au nom du client.

d. Le document est valable pendant les 3 prochains mois.

e. Le client est âgé de plus de 18 ans.

f. Les quatre coins de la pièce d’identité doivent être clairement visibles sur la même image et toutes les informations doivent être lisibles, en plus du nom figurant dessus. Nous nous réservons le droit de solliciter des informations complémentaires si nécessaire.

Justificatif de domicile

a. Relevé bancaire ou facture de services publics (à l’exclusion des factures de téléphone portable) émis au cours des trois derniers mois ou document officiel délivré par le gouvernement attestant l’adresse de résidence principale du client.

b. Le pays de résidence n’est pas un pays soumis à des restrictions : La France et ses territoires, les Pays-Bas et leurs territoires, l’Espagne, le Royaume-Uni, les États-Unis, le Japon, l’Australie, Chypre, Singapour, la Suède, la Belgique, l’Allemagne et tous les pays figurant sur la liste noire du GAFI.

c. Le nom complet doit correspondre au nom du client et être identique à celui figurant sur la pièce d’identité.

d. Date d’émission : au cours des trois derniers mois

Origine de la fortune (SOW) et origine des fonds (SOF)

a. Il est indispensable que l’origine et la légitimité des fonds et de la fortune soient clairement établies. Dans le cas contraire, nous pourrions être amenés à vous demander un document ou une preuve supplémentaire.

b. Voici quelques exemples d’origine de la fortune : possession d’une entreprise, revenus d’emploi, héritage, investissements, famille.

c. Voici quelques exemples d’origine des fonds : preuve d’épargne personnelle, versements de pension, ventes d’actions, héritages et dons.

Cette politique doit être lue parallèlement à nos Conditions générales. En cas de contradiction entre la version anglaise du présent document et toute autre version linguistique, la version anglaise fera foi.